Mới đây, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) phát đi khuyến cáo nhằm nâng cao cảnh giác cho người dân trước hình thức lừa đảo đang có dấu hiệu bùng phát trở lại này.

Theo BIDV, một trong những thủ đoạn lừa đảo phổ biến hiện nay là tuyển cộng tác viên online làm nhiệm vụ online để nhận "hoa hồng". Mặc dù thủ đoạn lừa đảo này không mới và được cơ quan chức năng cảnh báo nhiều nhưng vẫn có người "sập bẫy".

Nhà băng này cho biết, các đối tượng lừa đảo thường tiếp cận nạn nhân qua mạng xã hội như Facebook, Zalo, Telegram... và mời gọi tham gia "công việc online" với cam kết thu nhập cao, dễ dàng thực hiện tại nhà. Ban đầu, những nhiệm vụ được giao rất đơn giản – có thể là tương tác bài viết, đánh giá sản phẩm hay đặt hàng ảo trên các sàn thương mại điện tử. Sau mỗi nhiệm vụ, nạn nhân nhận được một khoản "hoa hồng" nhỏ để tạo lòng tin.

Tuy nhiên, sau khi đã "mắc câu", các đối tượng sẽ dụ dỗ nạn nhân tiếp tục tham gia các nhiệm vụ với số tiền lớn hơn, đồng thời hứa hẹn mức hoa hồng hấp dẫn hơn. Chúng khéo léo đưa ra nhiều lý do để trì hoãn hoặc từ chối thanh toán như cú pháp sai, lỗi hệ thống, trục trặc đơn hàng… Đặc biệt, để hoàn tất nhiệm vụ, các nạn nhân được yêu cầu phải chuyển thêm tiền để "xác minh đơn hàng" hoặc "bảo lưu tài khoản". Khi không còn khả năng chuyển tiền hoặc phát hiện bị lừa, nạn nhân mới hay mình đã mất toàn bộ số tiền đã gửi – trong khi đối tượng lừa đảo đã chặn mọi liên lạc và biến mất.

Theo BIDV, người dân có thể nhận diện thủ đoạn này qua một số dấu hiệu điển hình. Đầu tiên là lời mời làm việc hấp dẫn bất thường như việc nhẹ, lương cao, không cần kinh nghiệm nhưng lại hứa hẹn mức hoa hồng lớn, thu nhập hàng triệu mỗi ngày.

Thứ hai, đối tượng yêu cầu chuyển tiền để được "làm việc". Đây là dấu hiệu rõ ràng nhất. Nếu bất kỳ công việc nào yêu cầu nộp tiền trước để được giao nhiệm vụ thì đó rất có thể là lừa đảo.

Thứ ba, đối tượng sẽ yêu cầu nạn nhân tham gia các nhóm chat "kín" trên mạng xã hội. Các đối tượng thường tạo các nhóm chat đông người nhằm tạo cảm giác uy tín và lan truyền "thành tích" của những người khác trong nhóm để thúc đẩy nạn nhân chuyển tiền.

Thứ tư, không có hợp đồng rõ ràng, không mô tả công việc chính thức, không ký kết hợp đồng lao động, tất cả chỉ trao đổi qua tin nhắn không có tính pháp lý.

Trước thực trạng ngày càng nhiều người dân bị sập bẫy, BIDV đưa ra một số khuyến nghị quan trọng: Không tham gia các "việc nhẹ lương cao" trên mạng và hãy tỉnh táo trước những lời mời làm nhiệm vụ online nhận hoa hồng. Đặc biệt cảnh giác với các hội nhóm quảng cáo có dấu hiệu bất thường.

Khách hàng tuyệt đối không chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân. Khách hàng đừng bao giờ cung cấp số tài khoản, mã OTP hoặc chuyển tiền cho người lạ qua mạng, kể cả khi họ tự xưng là nhân viên công ty hay tổ chức tài chính.

Khách hàng chỉ tìm kiếm việc làm qua các nền tảng uy tín. Nếu muốn tăng thu nhập, hãy lựa chọn công việc qua các sàn thương mại điện tử, tuyển dụng hoặc nền tảng freelance đã được cấp phép và có thông tin rõ ràng.

Nếu khách hàng phát hiện các dấu hiệu lừa đảo hoặc đã chuyển tiền nhầm, hãy lập tức gọi đến hotline BIDV: 1900 9247, hoặc trình báo cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ xử lý kịp thời.